Комплаенс due diligence в международной торговле товарами из Швейцарии

«Мы следим за тем, чтобы наши клиенты не попадали в негативные заголовки».

Последнее обновление: 12 июня 2024 г.

Ненадлежащая проверка контрагентов может привести к судебным искам, нормативным штрафам и процессуальным действиям против высшего руководства.

Плохое управление и корпоративная халатность могут вызвать критику со стороны общественных организаций и подорвать репутацию бренда.

Мы специализируемся на проведении повышенной проверки контрагента (EDD) в Швейцарии, чтобы Вы (и Ваш банк) могли принимать обоснованные решения при структурировании своего бизнеса и вступлении в деловые отношения с новыми торговыми партнёрами:

• Риск AML: проверка в международных базах данных, глобальная проверка PEPов, их родственников, близких партнёров и связанных компаний
• Риск санкций: проверка глобальных списков санкций, взяточничества, коррупции и выявления преступлений, консультация по санкционным мерам SECO в Швейцарии (здесь)
• Репутационный риск: подробное исследование негативного освещения в СМИ на разных языках. Перекрёстная проверка и определение надежности источника
• Источник богатства: сбор информации, проверка достоверности, идентификация бенефициарных владельцев, высшего звена руководства, операционной и судебной истории

Проверка контрагента

Информация, которую мы собираем о нашем клиенте

• Сайт, количество сотрудников, описание основных видов и стран операционной деятельности
• Характеристика всех входящих и исходящих переводов: определение (i) количества (ii) размера и (iii) целей всех ежемесячных поступлений и оттоков
• Последняя финансовая отчётность
• Реквизиты внешнего аудитора
• Отраслевые ассоциации (если есть)

Информация, которую мы собираем о клиенте нашего клиента (KYCC)

• Общие сведения: адрес, сайт, учредительные документы, описание основных видов и стран операционной деятельности
• Собственность: организационная схема холдинговой структуры до конечного бенефициара (доля > 10%)
• Управление: список всех подписантов и лиц со значительным контролем
• Дополнительная информация о внешнем аудиторе, членстве в отраслевых ассоциациях, кодексе поведения, принципах по борьбе с коррупцией и т. д.

_____________________________

Библиография

Michael Bazzell (2021) Open Source Intelligence Techniques: Resources for Searching and Analyzing Online Information (independently published) (здесь)

FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (здесь)

IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (здесь)

Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (here)

Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (здесь)

The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (здесь)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (здесь)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (здесь)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (здесь)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (здесь)

Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (здесь)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (здесь)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (здесь)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (здесь)