Küresel ticarette uyum durum tespiti: İsviçre'de işlem ve muhabir bankacılık
Risk yönetimi
"Müşterilerimizin yanlış manşetlerden uzak durmasını sağlıyoruz".
Son güncelleme: 12 Haziran 2024
Karşı taraflar üzerinde gereğinden fazla özen gösterilmesi, bir şirketi davalara, düzenleyici para cezalarına maruz bırakabilir ve üst yönetime karşı yasal işlem başlatılmasını gerektirebilir.
Kötü yönetişim ve kurumsal hatalı uygulamalar, STK'ların eleştirilerine yol açabilir ve bir markanın bütünlüğünü aşındırabilir.
İsviçre'de gelişmiş ticari durum tespiti (EDD) konusunda uzmanız ve İsviçreli emtia tüccarlarının ve bankalarının işlerini yapılandırırken ve yeni tedarikçileri ve müşterileri işe alırken bilinçli kararlar almalarını sağlıyoruz:
- AML riskleri: mali suç ve kara para aklama kontrolleri, PEP'lerin, akrabalarının, yakın iştiraklerinin, ilgili şirketlerin küresel kapsamı
- Yaptırım riskleri: küresel yaptırımlar, rüşvet, yolsuzluk ve suç taraması, SECO tarafından yayınlanan İsviçre yaptırımlarına ilişkin istişareler (burada)
- İtibar riskleri: birden fazla araştırma dilinde olumsuz medyaya maruz kalmanın yakından ele alınması, çapraz doğrulama ve kaynak güvenilirliğinin belirlenmesi
- Servet kaynağı / fon kaynağı: iş istihbarat kaynakları aracılığıyla bilgi toplama, intifa hakkı sahiplerini, kilit yönetimi, işletme ve dava geçmişini belirleyen inandırıcılık kontrolleri
Karşı taraf incelemesi
Müşterilerimiz hakkında topladığımız bilgiler
- Kurumsal web sitesi veya kamuya açık medya varlığı, çalışan sayısı
- Sunulan mal / hizmet türleri de dahil olmak üzere başlıca ticari faaliyetlerin tanımı
- Faaliyet gösterilen başlıca ülkeler
- Tüm gelen ve giden transferlerin karakterizasyonu: aylık işlemlerin yaklaşık (i) sayısı (ii) büyüklüğü ve (iii) amacı
- Son mali tablolar
- Dış denetçinin detayları (varsa)
- Sektör dernekleri (varsa)
Müşterimizin müşterileri hakkında topladığımız bilgiler (KYCC)
- Şirket geçmişi: adres, web sitesi, kuruluş belgeleri, ana iş faaliyetlerinin ve faaliyet gösterilen ülkelerin tanımı
- Şirket sahipliği: UBO'lara kadar holding yapısının organizasyon şeması (>%10 hisse)
- Şirket yönetimi: tüm imza sahiplerinin ve önemli kontrole sahip kişilerin listesi
- Dış denetçi, sektörel derneklere üyelik, davranış kuralları, yolsuzlukla mücadele kılavuzları vb. hakkında ek bilgiler
_____________________
Referanslar
Michael Bazzell (2021) Open Source Intelligence Techniques: Resources for Searching and Analyzing Online Information (independently published) (burada)
FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (burada)
IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (burada)
Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (burada)
Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (burada)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (burada)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (burada)
The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (burada)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (burada)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (burada)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (burada)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (burada)
Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (burada)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (burada)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (burada)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (burada)