Compliance Due Diligence no Comércio Global: Transações e Correspondentes Bancários na Suíça
Gerenciamento de riscos
"Asseguramos que que nossos clientes fiquem fora das manchetes erradas".
Última atualização: 12 de junho de 2024
A diligência indevida em contrapartes pode expor uma empresa a ações judiciais, multas regulatórias e pode acarretar processos judiciais contra a alta administração.
A má governança e a má prática corporativa podem levar a críticas de ONGs e corroer a integridade de uma marca.
Somos especializados em due diligence comercial aprimorada (EDD) na Suíça e garantimos que os comerciantes suíços de commodities e seus bancos tomem decisões informadas ao estruturar seus negócios e integrar novos fornecedores e clientes:
- Riscos AML: crimes financeiros e verificações contra lavagem de dinheiro, cobertura global de PEPs, seus parentes, associados próximos, empresas relacionadas
- Riscos de sanções: sanções globais, suborno, corrupção e triagem de crimes, consultas sobre sanções suíças emitidas pela SECO (aqui)
- Riscos reputacionais: cobertura de perto da exposição adversa à mídia em vários idiomas de pesquisa, validação cruzada e determinação da confiabilidade da fonte
- Fonte de riqueza / fonte de fundos: coleta de informações por meio de fontes de inteligência de negócios, verificações de plausibilidade identificando beneficiários efetivos, gerenciamento de chaves, histórico operacional e de litígio
Verificação da contrapartidas
Informações que coletamos sobre nosso cliente
- Site corporativo ou presença na mídia pública, número de funcionários
- Descrição das principais atividades comerciais, incluindo tipos de bens/serviços oferecidos
- Principais países de operações comerciais
- Caracterização de todas as transferências de entrada e saída: aproximado (i) número (ii) tamanho e (iii) finalidade do mês transações
- Últimas demonstrações financeiras
- Detalhes do auditor externo (se aplicável)
- Associações setoriais (se aplicável)
Informações que coletamos sobre os clientes de nossos clientes (KYCC)
- Histórico da empresa: endereço, site, documentos da fundação, descrição das principais atividades comerciais e países de operação
- Propriedade da empresa: organograma da estrutura de holding até os UBOs (participação > 10%)
- Administração da empresa: lista de todos os signatários e pessoas com controle significativo
- Informações adicionais sobre auditor externo, participação em associações setoriais, código de conduta, diretrizes anticorrupção etc.
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Referências
Michael Bazzell (2021) Open Source Intelligence Techniques: Resources for Searching and Analyzing Online Information (independently published) (aqui)
FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (aqui)
IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (aqui)
Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (aqui)
Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (aqui)
WorldECR (2023) Dual-Use Export Controls in Europe (aqui)
WorldECR (2022) Towards a Deeper Understanding: Next Levels in US Export Controls (aqui)
WorldECR (2018) Dual-use export controls in international transit and transhipment (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (aqui)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (aqui)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (aqui)
Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (aqui)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (aqui)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (aqui)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (aqui)