Compliance Due Diligence in de internationale handel: transactie- en correspondentie bankieren in Zwitserland
Risicomanagement
"Wij zorgen ervoor dat onze klanten uit de verkeerde krantenkoppen blijven".
Laatste update: 12 juni 2024
Niet nemen van de nodige zorgvuldigheid ten aanzien van tegenpartijen kan een onderneming blootstellen aan rechtszaken en boetes en kan leiden tot rechtszaken tegen het senior management.
Slecht bestuur en wanpraktijken van ondernemingen kunnen leiden tot kritiek van NGO's en de integriteit van een merk uithollen.
Wij zijn gespecialiseerd in enhanced trade due diligence (EDD) in Zwitserland en zorgen ervoor dat Zwitserse grondstoffenhandelaren en hun banken weloverwogen beslissingen nemen bij het structureren van hun activiteiten en het in dienst nemen van nieuwe leveranciers en klanten:
- AML-risico's: controles op financiële criminaliteit en witwasbestrijding, wereldwijde dekking van PEP's, hun familieleden, naaste medewerkers, verbonden ondernemingen
- Sanctierisico's: wereldwijde sancties, screening op omkoping, corruptie en misdaad, raadplegingen over Zwitserse sancties door SECO (hier)
- Reputatierisico's: nauwgezette dekking van negatieve media-aandacht in meerdere onderzoekstalen, kruisvalidatie en bepaling van de betrouwbaarheid van de bron
- Bron van rijkdom / bron van fondsen: informatieverzameling via business intelligence bronnen, plausibiliteitscontroles ter identificatie van uiteindelijke begunstigden, belangrijk management, bedrijfs- en rechtsgeschiedenis
Zaken relatie controle
Informatie die wij over onze klanten verzamelen
- Website van de onderneming of aanwezigheid in de publieke media, aantal werknemers
- Beschrijving van de belangrijkste bedrijfsactiviteiten, inclusief de soorten goederen / diensten die worden aangeboden
- Belangrijkste landen met bedrijfsactiviteiten
- Karakterisering van alle inkomende en uitgaande transfers: benaderend (i) aantal (ii) omvang en (iii) doel van de maandelijkse transacties
- Laatste financiële overzichten
- Gegevens van de externe accountant (indien van toepassing)
- Brancheorganisaties (indien van toepassing)
Informatie die we verzamelen over de klanten van onze klanten (KYCC)
- Achtergrond van het bedrijf: adres, website, oprichtingsdocumenten, beschrijving van de belangrijkste bedrijfsactiviteiten en landen waar het bedrijf actief is
- Bedrijfseigendom: organigram van de holdingstructuur tot en met de UBO's (> 10% belang)
- Bedrijfsleiding: lijst van alle ondertekenaars en personen met belangrijke zeggenschap
- Aanvullende informatie over externe accountant, lidmaatschap van brancheorganisaties, gedragscode, anticorruptie richtlijnen enz.
______________________
Referenties
Michael Bazzell (2021) Open Source Intelligence Techniques: Resources for Searching and Analyzing Online Information (independently published) (hier)
FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (hier)
IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (hier)
Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (hier)
Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (hier)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (hier)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (hier)
The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (hier)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (hier)
The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (hier)
The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (hier)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (hier)
Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (hier)
The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (hier)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (hier)
The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (hier)