Комплаєнс due diligence в міжнародній торгівлі: транзакційні та кореспондентські банківські операції в Швейцарії

«Ми дбаємо про те, щоб наші клієнти не потрапляли в неправильні заголовки».

Останнє оновлення: 12 червня 2024 року

Неналежна перевірка контрагентів може призвести до судових позовів, штрафів з боку контролюючих органів, а також до судових розглядів проти вищого керівництва компанії.

Погане управління та корпоративні зловживання можуть призвести до критики з боку НУО та підірвати цілісність бренду.

Ми спеціалізуємося на підвищеній комплексній перевірці бізнесу (EDD) в Швейцарії та допомагаємо швейцарським компаніям та їх банкам приймати обґрунтовані рішення при структуруванні свого бізнесу та залученні нових постачальників і клієнтів:

• AML-ризики: фінансові злочини та перевірки на предмет відмивання грошей, глобальне покриття PEPs, їхніх родичів, близьких осіб, пов'язаних компаній
• Санкційні ризики: глобальні санкції, перевірка на хабарництво, корупцію та злочинність, консультації щодо швейцарських санкцій, виданих SECO (тут)
• Репутаційні ризики: ретельне висвітлення негативного впливу ЗМІ на різних мовах дослідження, перехресна перевірка та визначення надійності джерел
• Джерело багатства / джерело коштів: збір інформації через джерела ділової розвідки, перевірка достовірності з визначенням бенефіціарних власників, ключового керівництва, операційної та судової історії

Перевірка контрагента

Інформація, яку ми збираємо про нашого клієнта

• Наявність корпоративного сайту або публічної присутності в ЗМІ, кількість співробітників
• Опис основних видів діяльності, включаючи види товарів/послуг, що пропонуються
• Основні країни, в яких здійснюються бізнес-операції
• Характеристика всіх вхідних та вихідних переказів: приблизна (i) кількість (ii) розмір та (iii) мета щомісячних транзакцій
• Остання фінансова звітність
• Інформація про зовнішнього аудитора (за наявності)
• Галузеві асоціації (за наявності)

Інформація, яку ми збираємо про клієнтів нашого клієнта (KYCC)

• Інформація про компанію: адреса, веб-сайт, засновницькі документи, опис основної діяльності та країни діяльності
• Власність компанії: організаційна схема холдингової структури до кінцевих бенефіціарних власників (частка > 10%)
• Керівництво компанії: список усіх підписантів та осіб, які мають значний контроль
• Додаткова інформація про зовнішнього аудитора, членство в галузевих асоціаціях, кодекс поведінки, антикорупційні рекомендації тощо

________________________

Бібліографія

Michael Bazzell (2021) Open Source Intelligence Techniques: Resources for Searching and Analyzing Online Information (independently published) (тут)

FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (тут)

IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (тут)

Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (тут)

Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (тут)

The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (тут)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (тут)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (тут)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (тут)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (тут)

Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (тут)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (тут)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (тут)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (тут)